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澳新银行就第三方汽车贷款欺诈案与监管机构达成和解

  • 时间:2018-01-18 14:03:23

新浪美股 北京时间18日华尔街日报讯,澳新银行(Australia & New Zealand Banking Group Ltd., ANZ.AU, ANZ.NZ, ANZBY)承认,该行未能采取合理措施核实一些客户的财务状况;这些客户卷入了第三方涉嫌从事的汽车贷款欺诈。

澳新银行周四表示,该行与澳大利亚证券及投资事务监察委员会(Australian Securities and Investments Commission,简称ASIC)达成了和解。ASIC指控称,澳新银行在12宗汽车贷款申请中未能履行贷款责任。

澳新银行同意支付500万澳元(合400万美元)的罚款并支付ASIC所付出的成本。该行表示,还将纠正约320名客户的贷款,这些客户在2013年至2015年期间通过三家代理机构获得汽车贷款,总额约为500万澳元。

澳新银行称,该行发现并向ASIC报告了中间机构涉嫌的欺诈,这些中间机构在2013年7月至2015年5月之间代表客户向其Esanda贷款部门(该部门后来被出售)提交了十多份贷款合同。澳新银行是澳大利亚最大的银行之一。

澳新银行和ASIC周四在联邦法院提交了一致同意的事实和承认声明。本案将由法庭决定处罚结果,首次听证会将在2月2日举行。

ASIC表示,澳新银行承认在National Consumer Credit Protection Act的负责任的贷款条款方面有24项违犯行为。ASIC指控称,澳新银行在审核客户的收入时依赖薪资单,这未能履行其职责,因为该行知道薪资单可以轻易伪造,该行有理由怀疑中间机构的信息的可靠性。

澳新银行称,自报告该问题以来,该行已加强监督,加大力度对资产融资代理机构进行培训。

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